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e世博投注网:机构和上市公司自然更容易被定义为低风险

时间:2020/7/23 20:55:42  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:客户特征风险成分主要从几个方面进行分析。首先是客户信息披露的程度。客户信息披露程度越高,洗钱风险越低。因此,政府机构、机构和上市公司自然更容易被定义为低风险。其次,金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道以及客户持有的身份证件类型是洗钱风险评级的重要依据。如果国内客户的开户证明是营业执照,当然真实性检查比较容易,但如果是...

客户特征风险成分主要从几个方面进行分析。首先是客户信息披露的程度。客户信息披露程度越高,洗钱风险越低。因此,政府机构、机构和上市公司自然更容易被定义为低风险。

其次,金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道以及客户持有的身份证件类型是洗钱风险评级的重要依据。如果国内客户的开户证明是营业执照,当然真实性检查比较容易,但如果是NRA账户,客户持有的是境外营业执照,尤其是境外公司出具的营业执照。对于银行来说,由于不容易核实真伪,洗钱的风险自然也较高。

当银行面对复杂的非自然人客户股权或控制权结构,甚至是外资企业在海外股权结构中多层次持股甚至交叉持股时,银行必须格外小心。除了确定实际受益人的难度外,洗钱风险的水平也必须被认定为较高的风险。

如果非自然人客户的存续期较短,银行将无法从较长的存续期识别该客户,通常被认定为较高的洗钱风险。但是,如果非自然人的母公司具有高度的知名度、持续时间,在长期的情况下,银行可以适当考虑降低与此风险相对应的洗钱风险程度。


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